Steuer-Optimierung-Rechner

Optimiere deine Steuerlast mit deutschen Steuerszenarien. Berechne Einkommensteuer, Abgeltungssteuer und entdecke Sparpotenziale durch Altersvorsorge.

📋 Vorgefertigte Szenarien

Angestellter Single

Lediger Angestellter ohne Kinder

50.000,00 € Brutto

Familie mit ETF-Portfolio

Verheiratet mit Kindern und Kapitalerträgen

75.000,00 € Brutto

Gut verdienender Investor

Hoher Verdienst mit Immobilie und Aktien

120.000,00 € Brutto

Selbstständiger

Selbstständiger mit variabler Steuerplanung

90.000,00 € Brutto

💰 Einkommen & Grunddaten

🏦 Altersvorsorge

Maximum: 2.100€ für volle Förderung

Maximum: 27.565€ steuerlich absetzbar (2024)

📈 Kapitalerträge & Immobilien

Brutto-Mieteinnahmen vor Abzügen

📄 Export

🎲 Monte Carlo Simulation

Simuliert Steuerszenarien mit Einkommensunsicherheit, Gesetzesänderungen und Kapitalmarktschwankungen.

📊 Steuer-Übersicht

Bruttogesamteinkommen

51.500,00 €

Steuerklassen-Details

Steuerklasse: 1
Grundfreibetrag: 10.908,00 €
Werbungskosten: 1.230,00 €
Sonderausgaben: 36,00 €

Nettoeinkommen

44.828,54 €

Gesamte Steuerlast

6.671,46 €

Effektiver Steuersatz

13.0%

Steueraufschlüsselung:

Einkommensteuer (inkl. Soli + Kirche):6.529,59 €
Kapitalertragsteuer:141,88 €

📈 Einkommensverteilung

💡 Optimierungsempfehlungen

Riester-Rente

Hoch

Erhöhe Riester-Beitrag um 2.100,00 €

Potenzielle Einsparung: 420,00 €

Kapitalerträge

Mittel

Prüfe Verlusttöpfe und thesaurierende ETFs für Steuerstundung

Potenzielle Einsparung: 14,19 €

🏦 Riester-Rente

Staatlich geförderte private Altersvorsorge mit 20% Zulagen und Steuervorteilen. Ideal für Angestellte und Beamte.

20% staatliche Förderung
Zusätzliche Steuervorteile
Kinderzulagen verfügbar

📊 Rürup-Rente

Steuerlich absetzbare Basisrente, besonders für Selbstständige und Gutverdiener geeignet.

Hohe steuerliche Absetzbarkeit
Ideal für Selbstständige
!Lebenslange Rente, nicht vererbbar

💰 Kapitalertragsteuer

25% Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge mit 1.000€ Sparerpauschbetrag pro Person.

1.000€ Freibetrag pro Person
!25% + Solidaritätszuschlag
iThesaurierende ETFs stunden Steuern